Comienza la normativa sobre el VASP: las bolsas extranjeras tendrán que cumplir las normas brasileñas

A Regulación de las VASP (Proveedores de Servicios de Activos Virtuales) en Brasil entró en vigor el lunes (2).

Con el avance de la normativa del Banco Central, Las bolsas de criptomonedas extranjeras que prestan servicios a los brasileños entran oficialmente en el radar regulador, aunque no tenga sede física en el país.

En la práctica, esto representa un cambio profundo en el entorno de las criptomonedas en Brasil, especialmente para los usuarios que utilizan plataformas internacionales que buscan menos fricciones regulatorias y mayor privacidad.

Las bolsas internacionales tendrán que crear un CNPJ para atender a los brasileños

La pieza central de la nueva normativa es el concepto de ofrecer servicios a los residentes en Brasil. Si un cambio de divisas permite la apertura de cuentas, soporte en portugués, marketing dirigido o un dominio brasileño, el Banco Central puede calificarlo de prestación de servicios en el país.

En este escenario, la empresa necesitará:

• Puesta en marcha CNPJ en Brasil
• Solicitar autorización para actuar como VASP
• Someterse a la supervisión del Banco Central
• Cumplir las normas de cumplimiento, gobernanza y lucha contra el blanqueo de dinero.

En otras palabras, no basta con estar legalmente “fuera de Brasil”. Si el servicio llega a los brasileños, también lo hace la normativa.

Comunicación de información a Hacienda

Una vez que la bolsa sea clasificada como VASP en Brasil, tendrá obligaciones de declaración directa de datos a Hacienda, Esto incluye:

• Información mensual sobre los movimientos de los clientes
• Cuentas anuales consolidadas
• Datos de identificación del usuario
• Historial de transacciones, importes movidos y activos negociados
• Obligación de informar si el monedero de retirada es suyo, para su posterior seguimiento en cadena.

Este modelo dialoga con la lógica existente del IN RFB nº 1.888/2019, pero ahora con cooperación institucional directa entre el Banco Central y la Agencia Tributaria, elevando el nivel de vigilancia sobre las operaciones con criptoactivos.

En la práctica, esto reduce drásticamente cualquier ilusión de anonimato cuando se utilizan bolsas reguladas.

Qué cambia para los usuarios brasileños

Para el usuario final, el cambio es tanto burocrático como estructural.

• Mayor normalización de las normas CSC y ALD
• Mayor intercambio automático de datos
• Riesgo de bloqueo o cierre de cuentas en plataformas que decidan abandonar el mercado brasileño

Las bolsas que no deseen cumplir estos requisitos pueden incluso, como último recurso, bloquear usuarios brasileños, ya sea por propiedad intelectual, nacionalidad o documentación.

En otras palabras, es posible, pero poco probable, que pueda seguir operando en una bolsa de divisas que decida cerrar sus puertas a los brasileños, incluso con una VPN. Porque el corredor podría cerrar su cuenta debido a la documentación nacional.

Si la centralita que utilizas sigue funcionando con normalidad en las próximas semanas, suponer que ya puede estar funcionando como una bolsa nacional en términos de compartir sus transacciones.

Cómo seguir operando fuera de este modelo

Ante este escenario, muchos usuarios pueden buscar alternativas que no dependen de VASP de custodia regulados, como:

• Bolsas descentralizadas o semidescentralizadas como Uniswap e SideSwap
• Plataformas P2P como HodlHodl, Bisq e Haveno

Conviene hacer aquí una distinción fundamental: La autocustodia de criptoactivos no está prohibida, ni siquiera depende de autorización estatal para funcionar. La regulación siempre afecta a los intermediarios centralizados, no directamente a las criptomonedas.

Sin embargo, cuanto más dependa de empresas centralizadas, más expuesta está a la vigilancia fiscal y reglamentaria.