¿Dónde invertir tus criptomonedas para generar ingresos?

Cualquiera que invierta en criptomonedas tarde o temprano llega a la misma conclusión: ¿dónde mantener mis criptoactivos ganando sin caer en estafas?

En la actualidad existen varias formas legítimas de generar ingresos con criptomonedas, desde plataformas centralizadas hasta protocolos DeFi. Cada una de ellas implica diferentes niveles de riesgo, custodia y complejidad.

En esta guía, comprenderá cuáles son los mejores lugares para invertir sus criptoactivos, cómo funciona cada modelo y para quien todas las opciones tienen sentido.

Tabla de contenidos:

• Consideraciones antes de invertir
• Plataformas centralizadas
  • Kraken Ganaingresos sencillos para principiantes
  • Financiación de BitfinexPréstamos a comerciantes
• Plataformas P2P
  • HodlPréstamos HodlPréstamos con garantía Bitcoin
  • Préstamos AavePréstamos mediante contratos inteligentes
  • Uniswap LPsuministro descentralizado de liquidez
• Conclusión

Antes de invertir

En primer lugar, es importante dejar algo claro: no hay rentabilidad sin riesgo. Todas las alternativas están sujetas a pérdidas, pero de distinta manera.

Así que, antes de buscar rentabilidad, merece la pena tomarse su tiempo para analizar la plataforma que ha elegido y valorar si no tiene más sentido mantener sus criptodivisas en autocustodia, simplemente a la espera de una posible revalorización.

Sea siempre consciente de los riesgos:

• Custodia de fondos,
• Fallos técnicos,
• Entidad de contrapartida (prestatario),
• Volatilidad del mercado.

Dicho esto, echemos un vistazo a las mejores opciones disponibles en la actualidad.

Plataformas centralizadas

Kraken Earn: ingresos sencillos para principiantes

Kraken es uno de los exchanges más antiguos del mercado y ofrece el Kraken Gana, Un ingreso predecible para sus criptodivisas y stablecoins.

Basta con activar las opciones disponibles en la pestaña “Ganar” para empezar a recibir hasta 4,25% al año en dólares, USDT, USDC o USDG. Para las criptomonedas más volátiles, los rendimientos tienden a variar más. En el momento de escribir estas líneas, Kraken paga alrededor de 0,02% al año por BTC, con la bonificación distribuida en la criptodivisa Babylon (BABY).

También es posible optar por el “Bonded Earn”, un método que exige inmovilizar los activos durante un periodo determinado y ofrece una rentabilidad anual más elevada. Por otro lado, el inversor pierde liquidez durante el periodo de inmovilización y asume un mayor coste de oportunidad.

Cómo funciona:

• necesitas una cuenta Kraken verificada;
• depositas tus criptoactivos con Kraken;
• activa el producto Earn;
• el corredor utiliza estos activos para apuestas o préstamos;
• recibe intereses periódicos.

Ventajas:

• fácil de usar;
• buena reputación histórica;
• monedas disponibles para retirar en cualquier momento en Auto Earn.

Desventajas:

• custodia del agente;
• Kraken puede cambiar las reglas;
• riesgo reglamentario;
• necesidad de CSC.

Si tiene alguna pregunta o desea información actualizada, póngase en contacto con Página de soporte de Kraken Earn.

Bitfinex Funding: préstamos a comerciantes

Bitfinex es también una de las bolsas más antiguas del mercado, ya que se fundó a mediados de 2012, al igual que Kraken. En ella, puedes obtener ingresos con varias criptodivisas prestándolas a otros operadores y cobrando intereses en el “Financiación”.

Existe un libro de ofertas entre prestatarios y prestamistas, lo que significa que la rentabilidad anual varía mucho con el tiempo. En el momento de redactar el presente informe, la rentabilidad anual estimada es de 1.000 millones de euros. 13,76% a USDT y 0,0078% para BTC.

No es una regla fija, pero los rendimientos de la financiación suelen ser aumentan cuando los operadores esperan una caída del precio del activo e disminuyen cuando las expectativas son altas. Esto se debe a que la principal razón para tomar prestado un activo concreto es venderlo en el mercado e intentar recomprarlo más barato más adelante.

Para empezar a generar ingresos, necesitas tener un saldo en el monedero llamado “Financiación” dentro de Bitfinex. Normalmente, los activos se guardan inicialmente en el monedero “Intercambio”, Es necesario llevar a cabo un transferencia interna desde la pestaña “Carteras”.

A continuación, vaya al “Financiación” y seleccione el activo deseado en “Tickers”. Justo debajo, en el “Formulario de financiación”, definir:

• el tipo de interés diario previsto en “Tasa”;
• el importe que se prestará en “Importe” (puede seleccionar todo el saldo disponible utilizando el botón rojo);
• el plazo máximo del préstamo en “Punto”, después de lo cual los fondos vuelven a usted con intereses.

Consejo: utilice la opción “FRR” para ajustar automáticamente el interés a la media actual del mercado y activar el “Renovación automática” si desea mantener sus activos en préstamo de forma continua, sin tener que renovar manualmente cada operación.

Cómo funciona:

• necesitas una cuenta Bitfinex verificada;
• prestar criptoactivos o stablecoins;
• Los operadores utilizan estos fondos para operaciones apalancadas;
• recibe intereses por el préstamo.

Ventajas:

• rendimientos variables y transparentes;
• generalmente ofrece un buen rendimiento del dólar en un mercado alcista y un buen rendimiento del cripto en un mercado bajista;
• largo historial de explotación.

Desventajas:

• custodia de cambio;
• riesgo de préstamo;
• necesidad de CSC.

Para preguntas o información actualizada, ver el blog de Bitfinex.

Plataformas P2P

HodlHodl Lending: préstamos con garantía Bitcoin

HodlHodl Lending utiliza un modelo peer-to-peer, en el que la garantía de préstamo está custodia compartida en un 2-de-3 multisig. En la práctica, esto significa que ninguna de las partes tiene control unilateral sobre los fondos.

La plataforma sólo actúa como mediadora si se abre un litigio. Aparte de estas situaciones, el prestamista y el prestatario resuelven entre ellos todas las etapas del contrato, desde el préstamo hasta la devolución de los fondos.

Conectándose a su cuenta HodlHodl, haga clic en “Préstamo” para entrar en la plataforma de préstamos. A continuación, seleccione “Prestar” para consultar las ofertas disponibles de los prestatarios.

Si ninguna de las ofertas disponibles se ajusta a lo que buscas, ya sea en términos de importe a prestar, plazo, tipo de interés o LTV, puedes cree su propia oferta con los parámetros deseados y esperar a que un prestatario lo acepte.

Cómo funciona:

• usted crear una cuenta HodlHodl
• que prestas directamente a otra persona;
• el préstamo está garantizado en BTC;
• los contratos utilizan multisig.

Ventajas:

• sin KYC;
• menor riesgo de contraparte;
• parámetros del contrato libremente elegidos por las partes.

Desventajas:

• menor liquidez;
• proceso más manual;
• pocas opciones de divisas;
• riesgo de liquidación del contrato en caso de caída brusca del precio del bitcoin.

Si quiere entenderlo con más detalle, lea las preguntas frecuentes sobre préstamos de HodlHodl.

Aave Lending: préstamos a través de contratos inteligentes

A Aave es uno de los principales protocolos DeFi del mercado. En él, las operaciones se realizan a través de contratos inteligentes, Es una forma de conectar a los participantes directamente, sin intermediarios tradicionales.

Aunque la tecnología que hay detrás es diferente, el funcionamiento general es similar al de la alternativa anterior, los préstamos garantizados en criptodivisas.

Una de las grandes ventajas de Aave es la posibilidad de interactuar directamente con el protocolo, sin depender de la interfaz de un sitio web. Sin embargo, este método requiere conocimientos técnicos más avanzados. Por eso en este artículo vamos a centrarnos en forma más sencilla, utilizando el Plataforma oficial de Aave Labs.

Cuando accedas a la plataforma, conecta tu monedero, como Cake Wallet, MetaMask, Coinbase Wallet u otro compatible. A continuación, verá la lista de activos disponibles en la tabla “Activos para abastecer”, que muestra qué criptomonedas pueden ofrecerse en préstamo. En el “APY”, Puede visualizar la rentabilidad anual estimada de dejar estos activos disponibles.

En el momento de redactar este documento, el APY aproximado era de 2,5 millones de euros. 2,43% a USDT, 3.18% a USDC, 1,28% a ETH, mientras que WBTC tuvo un rendimiento inferior a 0,01% al año.

Cómo funciona:

• conectas tu monedero al protocolo Aave
• depositas tus criptodivisas;
• otros usuarios depositan garantías y suscriben préstamos;
• los intereses se pagan automáticamente.

Ventajas:

• sin KYC;
• menor riesgo de contraparte;
• transparencia en la cadena;
• gran liquidez.

Desventajas:

• riesgo de fracaso en contratos inteligentes;
• Riesgo sistémico de DeFi;
• necesidad de conocimientos técnicos.

Para saber más sobre el tema, eche un vistazo a Aave FAQ.

Uniswap LP: suministro descentralizado de liquidez

A Uniswap es uno de los principales protocolos DeFi del mercado y funciona como bolsa descentralizada (DEX) basado en creadores automáticos de mercado.

A diferencia de las opciones de préstamo presentadas anteriormente, aquí los ingresos proceden del proporcionar liquidez, ni préstamos ni estacas.

En la práctica, se depositan dos activos en uno fondo de liquidez (por ejemplo, ETH/USDC). Estos fondos están disponibles para que otros usuarios los intercambien dentro de Uniswap. Intercambiando un activo por otro, usted recibe una parte de las comisiones pagadas por los operadores, en proporción a su participación en el pool.

Al igual que en Aave, todas las operaciones se realizan a través de contratos inteligentes, sin intermediarios. El control de los fondos permanece siempre en manos del usuario.

Para empezar, vaya a Plataforma oficial de Uniswap y conecta tu monedero compatible, como MetaMask, Coinbase Wallet u otro monedero Web3. A continuación, vaya a la página “Piscinas” y seleccione “Nueva posición” para crear una nueva posición de liquidez.

Debes elegir:

• o par de activos que desea proporcionar;
• a gama de precios en el que su liquidez estará activa (en el caso de Uniswap v3);
• o importe a depositar de cada activo.

Tras confirmar la operación, su liquidez se utiliza automáticamente en los intercambios realizados dentro del pool, y el tasas acumuladas puede canjearse en cualquier momento.

Es importante entender que los ingresos no son fijos. Varían:

• el volumen de negociación del par;
• la volatilidad de los activos implicados.

Cómo funciona:

• conectas tu monedero a Uniswap;
• deposita dos activos en un fondo de liquidez;
• Los operadores utilizan este fondo para realizar operaciones;
• usted recibe parte de las tasas generadas.

Ventajas:

• descentralizada;
• sin KYC;
• potencial de buenos rendimientos en pares con gran volumen.

Desventajas y riesgos:

• riesgo de pérdida impermanente;
• exposición simultánea a dos activos volátiles;
• ingresos impredecibles;
• mayor complejidad.

En general, la oferta de liquidez en Uniswap se adapta mejor a quienes ya comprende los riesgos de DeFi y tiene estómago para la volatilidad.

Para más detalles técnicos, consulte documentación oficial de Uniswap.

Entonces, ¿cuál es el mejor lugar para invertir sus criptomonedas?

La respuesta corta es: no existe un único lugar óptimo.

Todo dependerá de los riesgos que esté dispuesto a asumir, de si necesita rescatar el dinero a corto o largo plazo, entre otros factores.

Una estrategia habitual consiste en dividir las divisas en:

• la mayoría en autocustodia sin ingresos;
• un papel en la concesión de préstamos más conservadores;
• una pequeña parte en DeFi con una posible mayor rentabilidad.

Generar ingresos con criptoactivos no siempre consiste en buscar el mayor rendimiento, sino en comprender la relación entre rentabilidad y riesgo.

Advertencia: Este contenido es educativo y no constituye asesoramiento en materia de inversión.

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